American Express dobija kaznu od 350 miliona dolara zbog propusta u programu protiv pranja novca
Nasdaq+2 izvora
Pročitajte original na Nasdaq ↗
Affiliated banka American Express Co., American Express National Bank, kažnjena je sa 350 miliona dolara zbog nedostataka u svom programu usklađenosti sa Zakonom o tajnosti bankarskih podataka (BSA) i sprečavanjem pranja novca (AML). Prema izveštajima objavljenim na Investing.com i Nasdaq portalu, kazna se odnosi na propuste u sistemu za nadzor i prijavljivanje sumnjivih transakcija. Vest je objavljena bez detaljnijih podataka o tačnom datumu odluke regulatora.
Kontekst
American Express je globalna kompanija za finansijske usluge i platne kartice, poznata po kreditnim karticama koje izdaje i po mreži za obradu plaćanja. Njena bankarska podružnica posluje pod nadzorom američkih regulatornih tela, pa se na nju primenjuju stroga pravila o sprečavanju pranja novca.
Zakon o tajnosti bankarskih podataka (BSA) obavezuje banke da prate sumnjive transakcije, vode evidenciju i prijavljuju određene aktivnosti nadležnim organima. Pranje novca je proces kojim se prihod iz nezakonitih izvora prikazuje kao legalan, pa banke moraju imati interne programe koji identifikuju rizične klijente i neobične tokove novca. Kada regulator utvrdi da takav program nije dovoljno dobar, može izreći novčanu kaznu.
Zašto je ovo važno
Kazne za nedostatke u usklađenosti sa pravilima protiv pranja novca mogu uticati na poslovanje banke kroz direktne troškove, ali i kroz dodatne obaveze, nadzor i eventualna ograničenja nove aktivnosti. Za tržište je važno jer takvi slučajevi pokazuju koliko regulatorni troškovi i rizici usklađenosti mogu da utiču na finansijske rezultate kompanija u sektoru.
Pojmovi iz vesti
- Zakon o tajnosti bankarskih podataka (Bank Secrecy Act, BSA)
- Američki zakon koji banke obavezuje da prate i prijavljuju određene transakcije i vode evidenciju o klijentima radi sprečavanja nezakonitih finansijskih radnji.
- Sprečavanje pranja novca (Anti-Money Laundering, AML)
- Skup pravila i postupaka kojima finansijske institucije otkrivaju i sprečavaju prikazivanje nezakonito stečenog novca kao legalnog.
- Novčana kazna regulatora
- Iznos koji nadzorno telo naplaćuje kompaniji zbog kršenja propisa, a koji se plaća direktno državi ili nadležnom organu.
- Originalni naslov
- American Express Gets $350 Mln Fine For Lapses In Anti-money Laundering Compliance Program
- Istu vest prenose
- Investing.com ↗Investing.com ↗
- Kompanije u vesti
Naslov i sažetak napisao je AI na osnovu originala i mogu sadržati greške. Originalni tekst je kod izvora.