American Express kažnjena sa 350 miliona dolara zbog propusta u sprečavanju pranja novca

8. okt 23:07Investing.com

American Express National Bank kažnjena je sa 350 miliona dolara zbog neadekvatnog programa za sprečavanje pranja novca. Kazna je izrečena zbog propusta u usklađenosti sa propisima. Vest se pojavila na portalu Investing.com u dva naslova sa istom suštinom.

Kontekst

American Express je poznata globalna kompanija za platne kartice i finansijske usluge, a American Express National Bank je njen bankarski entitet u Sjedinjenim Američkim Državama. Banke u SAD podležu strogim pravilima o sprečavanju pranja novca, koja obavezuju da prate transakcije, identifikuju sumnjive aktivnosti i prijavljuju ih nadležnim organima.

Kada regulator utvrdi da program banke nije dovoljno dobar, može izreći novčanu kaznu, zahtevati unapređenje internih kontrola ili nametnuti dodatni nadzor. Ovakvi postupci su u finansijskom sektoru uobičajeni i služe da se održi poverenje u bankarski sistem.

Zašto je ovo važno

Kazne zbog propusta u sprečavanju pranja novca pokazuju koliko je važna usklađenost banaka sa propisima. Za tržište to znači da troškovi regulatornih obaveza i rizici od kazni mogu uticati na profitabilnost finansijskih institucija. Investitori zato obično prate ovakve događaje kao pokazatelj kvaliteta upravljanja rizicima u bankarskom sektoru.

Pojmovi iz vesti

Pranje novca (money laundering): Proces kojim se novac stečen nezakonitim putem prikazuje kao legalan, tako što se prebacuje kroz finansijski sistem.
Usklađenost sa propisima (compliance): Skup internih pravila i procedura kojima banka osigurava da poštuje zakone i regulative koje važe za njen rad.

Pročitajte original na Investing.com

Originalni naslov: American Express fined $350 million over money-laundering compliance failures
Kompanije u vesti: AXP Analiza AXP u aplikaciji →