American Express National Bank kažnjena sa 350 miliona dolara zbog neadekvatnog programa za sprečavanje pranja novca

8. okt 22:54Investing.com

Američka Komisija za nadzor banaka (Office of the Comptroller of the Currency, OCC) izrekla je kaznu od 350 miliona dolara banci American Express National Bank zbog nedovoljnog programa za sprečavanje pranja novca. Prema izveštaju Investing.com, banka je kažnjena zbog neadekvatnih mera u oblasti borbe protiv pranja novca. Vest je objavljena bez dodatnih detalja o rokovima ili daljim koracima regulatora u dostupnim izvorima.

Kontekst

American Express National Bank je deo grupe American Express, poznate po kreditnim karticama, platnim uslugama i bankarskim proizvodima za potrošače i preduzeća. Kao banka registrovana u SAD, podleže nadzoru američkih regulatora, među kojima je OCC, institucija koja nadgleda nacionalne banke i savezne štedne asocijacije.

Pranje novca je proces kojim se novac stečen nezakonitim putem prikazuje kao legalan, tako što se kroz finansijski sistem prebacuje tako da mu se izgubi trag. Da bi to sprečile, banke moraju da imaju program za sprečavanje pranja novca (AML), koji uključuje proveru identiteta klijenata, praćenje sumnjivih transakcija i prijavljivanje takvih slučajeva nadležnim organima. Kada regulator utvrdi da ovakvi programi nisu dovoljno efikasni, može izreći novčanu kaznu, čiji iznos zavisi od težine propusta.

Zašto je ovo važno

Kazne za propuste u sprečavanju pranja novca važne su za tržište jer pokazuju koliko regulatori ozbiljno nadziru usklađenost banaka sa propisima. Novčane kazne mogu direktno smanjiti dobit banke, a često podstiču i dodatne troškove za unapređenje internih sistema kontrole i kadra. Zbog toga investitori obično prate ovakve vesti kao signal o rizicima u poslovanju finansijskih institucija, nezavisno od veličine samog iznosa.

Pojmovi iz vesti

Pranje novca (money laundering): Proces kojim se novac stečen kriminalnim aktivnostima provlači kroz legalne finansijske tokove kako bi izgledao zakonito poreklom.
Program protiv pranja novca (AML program): Skup pravila, procedura i kontrola koje banka primenjuje da bi prepoznala i prijavila sumnjive transakcije i proverila identitet klijenata.
OCC (Office of the Comptroller of the Currency): Savezna agencija u SAD koja nadgleda nacionalne banke i savezne štedne institucije i proverava njihovu usklađenost sa propisima.

Pročitajte original na Investing.com

Originalni naslov: American Express National Bank fined $350 million for insufficient anti-money laundering program
Kompanije u vesti: AXP Analiza AXP u aplikaciji →